[[slotProps.postItem.title]]
Одним из самых разрушительных для криптовалютного рынка стал крах международной биржи FTX, который произошел в конце 2022 г. Как выяснилось в результате расследования, владелец международной биржи использовал деньги своих клиентов для торговли рисковыми инструментами. Глава биржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид перевел порядка 4 млрд долл. из фондов FTX, которые включали средства клиентов, на счет своей собственной компании Alameda Research для покрытия ее убытков.
13 декабря 2022 г. Министерство юстиции США выдвинуло обвинение против Сэмюэля Бэнкмана-Фрида в мошенничестве с использованием электронных средств с целью отмывания денег в рамках глобальной схемы по обману клиентов и кредиторов FTX. В результате биржа FTX разорилась, что привело к многомиллионным убыткам для ее клиентов, кредиторов и инвесторов. Как утверждается в обвинительном заключении, Бэнкман-Фрид сознательно обманывал клиентов путем незаконного присвоения денежных средств клиентов для оплаты расходов своей компании, которой он также владел, а также для других инвестиций. Согласно обвинительному заключению, Бэнкман-Фрид был основателем и главным исполнительным директором FTX. Бэнкман-Фрид и его сообщники реализовали схему по обману клиентов FTX путем незаконного присвоения средств этих клиентов. Бэнкман-Фрид предположительно использовал миллиарды долларов средств клиентов FTX для личного пользования, для инвестиций и политических пожертвований федеральным комитетам, а также для погашения миллиардов долларов кредитов.
Сэм Бэнкман-Фрид обвиняется в сговоре с использованием электронных средств, в мошенничестве с использованием электронных средств и сговоре с целью отмывания денег, каждое правонарушение влечет за собой максимальное наказание в виде 20 лет лишения свободы.
Одним из недавних расследований Министерства юстиции США стало дело в отношении российской криптовалютной биржи Bitzlato, которая была зарегистрирована в Гонконге. Биржа не соблюдала требования по борьбе с отмыванием денег, что привело к значительным нарушениям. 17 января 2023 г. основатель и мажоритарный владелец Bitzlato Анатолий Легкодымов, гражданин России, был арестован в Майами за предполагаемую деятельность биржи по переводу незаконных средств для отмывания денег.
Согласно судебным документам, Bitzlato не проводила должную идентификацию пользователей. Bitzlato разрешала пользователям предоставить недостоверную идентифицирующую информацию, принадлежащую третьим лицам, при регистрации. В результате недобросовестных процедур «Знай своего клиента» (KYC) Bitzlato допустила ряд серьезных нарушений. По информации регулятора США, крупнейшим контрагентом Bitzlato в транзакциях с криптой был Hydra Market (Hydra), анонимный незаконный онлайн-рынок наркотиков, краденой финансовой информации, поддельных документов и услуг по отмыванию денег. Пользователи Hydra обменяли более 700 млн долл. в криптовалюте с Bitzlato напрямую или через посредников, пока Hydra не была закрыта правоохранительными органами США и Германии в апреле 2022 г.
Власти Франции и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США предприняли одновременные принудительные действия, что говорит о высоком уровне сотрудничества правоохранительных органов разных стран. Действия властей были скоординированными, направленными на изъятие многих ресурсов Bitzlato, включая серверы компании, денежные средства пользователей были заблокированы. Анатолий Легкодымов обвиняется в ведении незаконной деятельности по переводу денег. Если его признают виновным, ему грозит максимальное наказание в виде пяти лет лишения свободы. Кроме того, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США приняла специальную меру, запрещающую определенные переводы средств с участием Bitzlato любым финансовым учреждениям, на которые распространяется действие закона США по борьбе с отмыванием денег.
Похожее дело в отношении гражданина России было несколько годами ранее. 7 декабря 2020 г. Парижский суд приговорил гражданина России Александра Винника к пяти годам тюрьмы и выплате штрафа в размере 100 тыс. евро за отмывание средств через основанную им в России криптовалютную биржу BTC-e. Власти США предполагают, что часть средств Виннику удалось получить после взлома японской биржи Mt. Gox в 2014 г. По их мнению, часть похищенных в 2014 г. биткоинов была выведена на электронные кошельки, связанные с биржей BTC-e.
17 августа 2022 г. другой гражданин России был экстрадирован из Нидерландов в США. Денис Дубников являлся соучредителем обменников EggChange и Coyote Change. Согласно судебным документам, Денис Дубников и его сообщники отмывали доход, полученный от жертв атак программы-вымогателя Ryuk. Программа представляет собой тип программного обеспечения для вымогательства, которое при запуске на компьютере или в сети шифрует файлы и пытается удалить любые резервные копии системы. Если Дубникова признают виновным, ему грозит наказание в виде лишения свободы.
Хорошим инструментом в борьбе с отмыванием денег в криптовалютном мире является механизм введения санкций. В конце 2021 г. Минфин США ввел санкции в отношении российской криптовалютной биржи Chatex из-за подозрений в проведении транзакций для программ-вымогателей. Анализ публичных транзакций Chatex подтвердил, что более половины напрямую связаны с незаконными или рискованными действиями, такими как рынки даркнета, биржи с высоким риском и программы-вымогатели. Санкции Минфина США запрещают гражданам США участвовать в сделках со всеми связанными санкционными лицами, иначе могут возникнуть последствия.
20 апреля 2022 г. Минфин США наложил санкции на майнинговую компанию BitRiver, которую основал гражданин России Игорь Рунец. BitRiver — это крупнейший в Евразии оператор дата-центров для добычи крипты. Компания одной из первых попала в блокирующий список Минфина США.
Одним из самых громких примеров санкций в криптоиндустрии были санкции в отношении Tornado Cash. Tornado Cash — это миксер виртуальных валют, который работает на блокчейне Ethereum и облегчает анонимные транзакции, скрывая их происхождение, место назначения и контрагентов, не пытаясь определить их происхождение. В августе 2022 г. Минфин США наложил санкции на Tornado Cash, который с момента его создания в 2019 г. использовался для отмывания виртуальной валюты на сумму более 7 млрд долл. Tornado Cash был использован для отмывания порядка 100 млн долл. из средств злоумышленников, полученных киберпреступниками. Tornado Cash получал множество транзакций и смешивал их перед отправкой отдельным получателям. Минфин США работал над раскрытием этой незаконной виртуальной схемы длительное время, которое киберпреступники использовали для сокрытия доходов от незаконной кибердеятельности и других преступлений. На сегодняшний день Tornado Cash находится под блокирующими санкциями США, их активы заблокированы, а все транзакции запрещены.
Автор: Юлия Елисеева
